监管漏洞依然存在

业内人士指出，犯罪分子利用加密数字货币(主要是比特币)进行洗钱、敲诈(数据泄露)、勒索(DDOS攻击的威胁)等犯罪行为。欧洲刑警组织评估报告指出，全球3%的洗钱活动是使用加密数字货币进行的。

今年年初，人民银行对比特币交易平台开展现场检查发现，北京的部分平台未经批准擅自开展融资业务、未充分履行反洗钱义务。

此外，目前国内比特币平台高达数十亿元的客户资金缺乏第三方存管，客户资金面临“跑路”风险。近期，央行在对北京地区主要交易平台的现场检查中发现，火币网和OKCoin币行均利用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，合计约10亿元人民币。

业内人士指出，基于风险考虑，大部分国家都将比特币交易纳入监管体系。美、日、德、加、澳等国承认其合法性，并出台监管规则，而俄、泰、印尼等国认定比特币交易活动非法。

我国不允许金融或支付机构开展与比特币相关业务，也不允许其作为货币流通。各国政策仍不明确，也可能对兑换价格造成剧烈波动。

“目前，各国监管当局不大会承认比特币作为货币的属性。对监管层而言，比特币最大的问题是，它有可能被利用来洗钱或者从事不正当交易等。”全国人大财经委副主任委员吴晓灵认为，现在加密货币ICO的概念比较热，但其中很多脱离了分布式记账这样原本的运营规范，从而产生误导公众、发生庞氏骗局的可能性。

多措并举完善监管

“虽然上半年人民银行对比特币市场及平台乱象加强了监管，但依然存在诸多监管空白。”北京邮电大学教授杨义先表示，应尽早确立比特币的监管框架，确定监管主体，明确业务规则，把比特币装进制度和监管的笼子里。

黄震认为，面对比特币的疯狂走势，投资者要理性看待，切忌盲目跟风，避免高位接盘。投资者必须加强学习，研究投资标的及其交易风险，不做不了解的领域的投资。交易平台应加强合规建设、投资者教育和风险管理，定期进行自查和报告风险;机构团队应加强信息披露，向安全化、透明化、规范化方向发展。

黄震建议，监管层应介入比特币的监管，适当引入监管科技加强对比特币、区块链进入的检测和预警，尽快把比特币系统性风险控制在合理的范围内。

“央行等有关部门可以定期发布风险警示，给市场和投资者进行风险提醒。”黄震补充道，还可以支持地方政府创新运用监管沙盒等监管科技，把比特币闭环生态纳入监管沙盒之中，进行沙盒试验和风险测试。

此外，互联网安全专家建议，相关部门应明确比特币交易平台的监管定位与监管分工，尽快建立比特币交易平台投资者的实名审查制度，实现交易和兑换过程透明化。同时，加大对比特币交易平台违规行为的惩治力度，对部分严重违规的比特币交易平台进行关停取缔。(记者 徐昭)