躲避监管，成违法犯罪活动的“帮凶”

比特币正日益成为各类违法犯罪活动的“帮凶”，潜藏社会风险。比如，近期多方渠道反映，比特币在所谓的“暗网”(Dark Web)世界作为支付工具大行其道。“暗网”指只能用特殊软件或特殊授权才能访问的网络，通过使用非常规的服务器地址、网络传输协议并层层加密的方式，使得网络通信双方的位置、身份等信息难以追踪。“暗网”中充斥着各类严重违法犯罪活动。比特币发明的初衷之一就是躲避监管，具有匿名性、跨境流动便利等特征，已成为“地下经济”的首选工具。

杜艳认为，比特币及交易所等产业链的存在，构筑了一个法定货币之外进行资产转移、融资的违规金融市场，增加了监管部门对金融安全和稳定的管理难度，滋长了监管套利、金融犯罪。它给金融市场带来的风险和社会安全隐患，已经远高于其创新价值。

在互联网金融风险专项整治中，发现大量以“虚拟货币”为道具和幌子，实为传销、非法集资等的非法金融活动，如“克拉币”“万福币”“马福罗币”等;近期又出现了虚拟货币发行(ICO)活动，用发行虚拟货币的方式进行融资。这些活动借用“虚拟货币”创新概念，实现对各类非法金融活动的包装，使得对非法金融活动的识别、界定和打击变得更为困难。

“不管以怎样的名义进行金融创新，应透过本质看其存在的价值，金融创新的前提是合规，对经济有益、对金融消费者有益，反之则应被限制和取缔。”杜艳认为，近期国家快速出手进行的各类清理整顿，市场应该清醒认识到，监管套利的时代已一去不复返，应把资金投入到真正的金融创新上。

李爱君建议，投资者应坚持理性投资，不盲目跟风，也不能心存侥幸。投资有风险，尤其面对一个新型模式更应该审慎投资，以免成为违法分子掠夺财富的对象。