轻型营业部备受青睐

在互联网浪潮的冲击下，为什么券商仍执着于设立地方营业部?

银河证券董秘兼新闻发言人吴承明告诉《国际金融报》记者，公司目前仍在扩张营业部数量，主要考虑以下几点：

首先，从开展业务角度考虑，虽然互联网金融发展势头迅猛，给产品服务体系和营销模式带来较大变化，虽然开户、交易等业务的互联网化已成为常态，但是证券营业部作为各项业务落地的业务前端平台载体仍在经营证券业务过程中有着不可替代的作用，但诸如融资融券、创业板开户和复杂金融产品投资等业务仍需要依托实体营业网点开展，而且实体营业网点扎根当地，对于深度挖掘客户资源十分有利，需要以网点为支撑，较好地起到和做好公司总部与客户的桥梁作用。特别是随着证券行业各项服务和产品创新的深入，证券营业部实体场地在发挥投资者教育和适当性管理上仍相对于其他模式具有优势。

其次，设立的营业部均为轻型。这些轻型营业部定位于小型化、智能化、窗口化，在成本得以有效控制的同时，承担起复杂金融产品销售、挖掘客户资源开展协同业务的职能，进一步提高本公司综合服务能力。

上海一位券商非银分析师向记者表示：“轻型营业部的设立是一种轻资产扩张，低成本扩张模式将有利于降低扩张风险。另外，互联网金融出现将使得券商提供的服务更加迅速、低成本地到达客户端，对于券商渠道的冲击是存在的，轻资产扩张则可减少渠道冲击。”

监管收紧新设营业部

在券商营业部遍地开花的同时，监管部门已开始收紧券商新设证券营业部的申请。

上海一家中型券商的合规人士告诉《国际金融报》记者：“今年以来，监管部门就证券营业部新设数量进行了窗口指导，要求申请新设网点的数量，不得超过存量网点数量的10%。此外，只有在前期批准设立的营业网点验收合格的前提下，才能够申请新设网点。”

记者了解到，目前营业部新设申请在各地方证监局的批复有效期一般为6个月。也就是说，证券公司营业部新设申请获得证监局批准后，需要在6个月内验收合格并开业，否则会影响下一次营业网点新设申请。

在这一背景下，今年以来获批营业部数量大幅缩水。除银河证券和国泰君安获准设立超过40家营业部外，其他券商的获批数量基本在20家以内。

一边是业务拓展后网点延伸的需求，一边是监管口子的收紧，对于证券公司而言，当下营业部的发展究竟该何去何从?

业内人士分析称：“营业部配置不是单纯某个业务部门的问题，而是一个全方位的问题，现在全行业均很困惑新设立营业部的方向。”

吴承明表示，银河证券网点实现了对全国31个省、自治区和直辖市的全覆盖，但相对于全国330多个地级城市而言也只覆盖了50%左右。“因此本公司仍然需要进一步优化实体营业网点的战略布局，仍然需要进行网点布局，更好地服务于当地实体经济，就近与当地投资者和实体经济对接。”

吴承明告诉记者：“在注重轻型网点建设的同时，公司仍注重互联网金融的布局，积极发挥实体营销网络在风险管理和专业化水平方面的优势，同时利用互联网金融平台为客户提供了优质便捷的专业化服务。”