一月内吃五张罚单徽商银行遭遇黑色处罚月

2017-06-07 13:48:42 来源：中国经济网

中国经济网编者按：徽商银行近一个月违规频频，暴露管理漏洞。据银监会网站行政处罚一栏显示，徽商银行近一个月内五收银监局罚单，涉及安徽宿州、滁州、淮北、池州等地。各地分、支行分别因信贷资金回流借款人账户、严重违反审慎经营规则、贷款资金被改变用途、贷款资金转存定期存单用于票据业务质押、贴现资金回流至出票人等违法行为遭处罚。

中国经济网记者致电采访徽商银行办公室，但电话无人接听。

宿州埇桥支行信贷资金回流借款人账户违法

据银监会网站6月1日消息，徽商银行宿州埇桥支行存在信贷资金回流借款人账户违法行为，银监会宿州监管分局对当事人给予罚款人民币20万元的行政处罚。行政处罚依据为第三十九条第(六)项及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。

行政处罚决定书文号			宿州银监罚决字〔2017〕4号
被处罚当事人姓名或名称	个人姓名
	单位	名称	徽商银行股份有限公司宿州埇桥支行
		法定代表人（主要负责人）姓名	王伟
主要违法违规事实（案由）			信贷资金回流借款人账户。
行政处罚依据			《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第（六）项及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项。
行政处罚决定			对当事人给予罚款人民币20万元的行政处罚。
作出处罚决定的机关名称			中国银监会宿州监管分局
作出处罚决定的日期			2017年4月24日

滁州分行严重违反审慎经营规则

据银监会网站6月1日消息，徽商银行滁州分行存在贷后检查不到位，贷款资金回流，严重违反审慎经营规则等违法行为，银监会滁州监管分局对其罚款20万元。行政处罚依据为《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银监会令2010年第1号)第九条、第二十四条、第三十九条和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

			滁银监罚决字〔2017〕3号
	个人姓名
	单位	名称	徽商银行滁州分行
			崔普军
			贷后检查不到位，贷款资金回流，严重违反审慎经营规则
行政处罚依据			《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银监会令2010年第1号)第九条、第二十四条、第三十九条和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条
行政处罚决定			罚款20万元
			中国银监会滁州监管分局
			2017年4月25日

淮北分行违规使贷款资金被改变用途

据银监会网站6月15日消息，徽商银行淮北分行存在未有效监督检查流动资金贷款使用情况，对贷款资金管理不力，致使贷款资金被改变用途的违法违规行为，徽商银行淮北分行被罚款20万元。行政处罚依据为《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银监令2010年第1号)第九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条。

			淮北银监罚决字〔2017〕第2号
	个人姓名
	单位	名称	徽商银行淮北分行
			韩东升
			该分行存在未有效监督检查流动资金贷款使用情况，对贷款资金管理不力，致使贷款资金被改变用途的违法违规行为。
行政处罚依据			《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银监令2010年第1号）第九条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条。
行政处罚决定			对徽商银行淮北分行处以20万元人民币罚款。
			中国银监会淮北监管分局
			2017年4月20日

池州分行违规以贷款资金转存定期存单

据银监会网站6月15日消息，徽商银行池州分行贷款资金转存定期存单用于票据业务质押，徽商银行池州分行被罚款20万元。行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

			池银监罚决字〔2017〕1号
	个人姓名
	单位	名称	徽商银行池州分行
			涂有才
			贷款资金转存定期存单用于票据业务质押
行政处罚依据			《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条
行政处罚决定			处以人民币二十万元罚款
			池州银监分局
			2017年4月10日

铜陵违规贴现资金回流至出票人

据银监会网站5月8日消息，徽商银行铜陵分行贴现资金回流至出票人，徽商银行铜陵分行被罚款20万元。行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第(五)项及《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第一款。

铜陵监管分局

			铜银监罚决字〔2017〕2号
	个人姓名
	单位	名称	徽商银行股份有限公司铜陵分行
			高春明
			贴现资金回流至出票人
行政处罚依据			《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第（五）项及《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第一款
行政处罚决定			罚款20万元
			中国银行业监督管理委员会
			2017年4月13日